중국판의 폰지계획 금융 사기활동

7월 25일 홍콩 사우스차이나 모닝포스트(SCMP)지가 중국에서 폰지계획(Ponzi Scheme) 사기활동이 아무리 금지해도 근절되지 않는다고 보도했다.

중국에서 사람들은 사기꾼 기금공사가 약속하는 높은 수익 투자에 매우 쉽게 빠지고 있다. 전문가들은 중국 공중들의 금융 투자에 대한 천진한 심리가 실제적이 못되는 높은 수익률에 대한 집단적 갈망으로 되면서 투자 사기극이 중국에서 창궐하게 만연되고 있다.

“중국은 지난세기 90년대부터 금융시장을 개방한뒤 그의 맹렬한 발전속도가 이미 수많은 리스트를 조성했다.”고 자오시쥔(赵锡军) 중국 인민대 재정금융학원 부 원장이 말했다.

“사람들은 높은 수익을 갈망하지만 금융 위험성 앞에서 상품 선정에 대한 충분한 이해가 부족하다.” 자오시쥔은 ‘산신후이(善心汇)’회원들이 월요일 베이징 거리에 불법으로 결집했을때 이렇게 말했다.

‘산신후이’는 이에 앞서 다단계 판매활동의 불법 기구로 선포됐으며 그의 막후 두목은 이미 법에 의해 형사 강제조치를 당했다.

“중국 서민들은 이미 대량의 투자 재테크 기금 등 금융 상품에 투자했지만 이러한 투자 진행 시간이 매우 짧고 경험이 매우 결핍하다.”고 자오시쥔이 말했다.

궈성쿤(郭声琨) 중국 공안부 부장은 일전 공안기관은 대중과 연결된 그리고 리스크형 경제 범죄 활동을 집중적으로 타격하며 당의 19차 대회의 승리적 소집을 위해 안전하고 안정한 사회 환경을 창조하겠다고 표시했다.

“당전 온라인시대를 따라 발생하는 신형 금융 범죄 피해가 거대하며 금융 시장의 건강한 발전에 침해를 발생하므로 반드시 고도로 경계하고 엄숙하게 방지하며 금융 범죄문제가 계통적인 금융 리스크로 발전하는 것을 단호하게 방지해야 한다.”

중국에서 하이테크를 허울로 이용하는 투자 사기가 특별히 통제하기 어렵다. 그 원인은 그들의 만연이 신속하고 관련 리스크가 지극히 짧은 시간에 눈덩이처럼 급격하게 팽창하기 때문이다.

전문가들은 그리고 또 사기극이 저명한 금융기구 관리원들이 획책하므로 알아차리기가 더욱 어렵다고 말했다. 이러한 경제 범죄 만연을 억제하기 위해 정부의 호된 타격이 유일한 해결책이다.

중국에서 비록 2005년부터 다단계판매를 불법으로 지적했지만 사람들의 주목을 일으키는 사기활동이 여전히 끝없이 출현한다.

지난해 경찰은 ‘이주보(易租宝)’p2p대차 플랫폼을 쳐부셨는데 이 기구의 젊은 두목은 근근히 18개월에 500여 억 위안 인민폐를 사기했다.

“기실 이것은 중국 금융감독 관리 시스템이 각자 행정을 하는 데서 기인한 문제이다.”고 루정워이鲁政委() 싱예은행(兴业银行) 수석 경제학자가 말했다.

“상당히 긴 시간 동안 온라인 금융을 관리하는 정부 부문이 하나도 없었다.”

폰지 계획 사기극이란 금융영역 투자 사기활동에 대한 호칭이며 피라미드 계획의 시조로서 많은 불법 다단계 그룹이 바로 이 수단으로 돈과 재산을 결집하는데 이 사기술은 찰스 폰지(Charles Ponzi)라고 하는 투기자가 ‘발명’한 술수이다.

폰지계획술은 중국에서 ‘동쪽 벽을 뜯어 서쪽벽 맟추기’, ‘빈장갑 늑대(空手套白狼)’라고 부른다. (作者Frank Tang，王会聪译)

香港《南华早报》7月25日文章，原题：在中国庞氏骗局为何屡禁不止  在中国，人们很容易被骗子基金公司承诺的高回报投资吸引。学者们表示，中国公众对金融投资的天真心态及其对不切实际高回报率的集体渴盼，已助长投资骗局在华猖獗蔓延。

“中国从上世纪90年代才开放金融市场，其(迅猛)发展速度已带来许多风险”，中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军说，“人们渴望获得高回报，但对金融风险或如何甄选(产品)却缺乏足够了解。”

赵是在“善心汇”成员周一非法聚集北京街头后说这番话的。“善心汇”此前已被宣布为组织传销活动的非法机构，其幕后头目已被依法采取刑事强制措施。“中国老百姓已大量投资理财基金等金融产品，但(进行此类投资的)时间非常短，极其缺乏经验”，赵如是说。

中国公安部部长郭声琨日前表示，公安机关将集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动，努力为党的十九大胜利召开创造安全稳定的社会环境，“当前互联网时代伴随的新型金融犯罪隐患巨大，侵害金融市场的健康发展，必须高度警觉、严加防范，坚决防止金融犯罪问题演变为系统性金融风险。”

在中国，将科技当幌子的投资骗局尤其难以控制，因为它们蔓延迅速且相关风险在极短时间内就如滚雪球般急剧膨胀。专家表示，还有一些骗局由(知名)金融机构员工策划，使之更难以被察觉。就遏制此类经济犯罪蔓延而言，政府严打是唯一有效解决途径。

在中国，尽管从2005年起就将传销列为非法行为，但引人注目的骗局仍层出不穷。就在去年，警方捣毁“易租宝”P2P借贷平台，其年轻老板仅18个月内就骗取500多亿元。“其实，这是一个源自中国金融监管体系各自为政的问题”，兴业银行首席经济学家鲁政委说，“很长一段时间以来，互联网金融不在任何部门的职权管理范围内。”

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